https://youtu.be/PKci_jixg2c 下記は動画内容の要約です。 【サン・ライフ会社概要】 Sun Life Financial Inc本社：カナダ設立：1865年世界23か国に拠点を展開（カナダ、アメリカ、フィリピンで上場）時価総額は254億ドル（東京海上の時価総額－約24兆円...

元本保証の保険会社破綻 最近プレミアトラスト（通称PA）という保険会社が清算手続きに入りました。プレミアトラストは2005年設立のケイマン諸島に籍を置く保険会社で、主に日本人、中国人向けに金融商品を案内しており、日本では、ファイナンシャルプランナー、保険代理店、税理士事務所などが取り扱っておりました...

顧客のための保険料割引プロモーション なにか特定の商品やサービスを販売促進したい時、キャンペーン、タイムセール、特売、プロモーションを行うのは、ビジネスにおいてよく使われるマーケティング手法です。 香港の保険会社も、よく期間限定でプロモーションをします。プロモーションの内容は、支払保険料に応じて一定...

アメリカ的資産形成とヨーロッパ的資産形成 生涯日本で生活することが前提の方は、海外資産を持つことの必要性を普段の生活から感じることはあまりありません。また海外駐在される方は、一旦は海外に生活基盤が移ることで一時的に海外資産を持つことはあっても、帰国後にはまた円資産だけに戻る方も多いのではないでしょう...

人生は一発勝負の試合と同じ 50歳という一つの節目を迎え、自分の人生を振り返り、これから残りの人生や自分の人生の意義について考えていると、人生はある種試合と一緒だなぁと思いました。ただこの試合は、生まれた瞬間から否応がなしにぶっつけ本番でスタートし、亡くなった時にホイッスルが鳴り終了する試合です。試...

為替リスクとは 為替リスクとは、外国のお金を保有（もしくは外貨建ての資産を購入）し、最終的なタイミングで円安になったり、円高になることで発生するリスクの事です。 入口（購入時）に比べて円安になった状態で出口（売却や解約）を迎えた場合、外国のお金を日本円に戻すと日本円での受取額は当初より増えることにな...

円高とは円安とは 円高とは、比較対象となる通貨に対して、日本円というお金の価値が相対的に強い状態になることを言います。同じ1米ドルの商品を購入するのに、それまで100円払っていたところ、90円の支払いで済むようになることです。このように円高の状態で日本人が海外旅行に行くと、その恩恵を受けられることに...